Banken worden door de overheid verplicht om te controleren of hun cliënten geen crimineel geld witwassen. Voor die controles waren 13.000 extra medewerkers nodig en wordt gezamenlijk meer dan een miljard euro per jaar uitgegeven. ABN Amro, ING, SNS en binnenkort ook Rabobank gaan deze kosten nu deels doorberekenen.

Voorlopig hoeven alleen zakelijke rekeninghouders te betalen. Bij de Rabobank gaat dat 96 euro per jaar kosten. ING brengt 90 euro in rekening en ABN Amro 78 euro. ASN en SNS rekenen 60 euro. Bij alle banken geldt reductie voor verenigingen en stichtingen. De ‘kosten klantenonderzoek’ dekken volgens de banken niet alle kosten voor de controles op witwassen en terrorismefinanciering. Die bedragen bij ABN Amro 465 miljoen euro per jaar, terwijl de klanten ‘slechts’ zo’n 30 miljoen euro gaan betalen.

Weinig effect
De banken klagen al lange tijd over het feit dat de overheid hen de poortwachtersfunctie heeft gegeven. Banken die er niet aan meedoen riskeren boetes van honderden miljoenen euro’s. Behalve dat de controles zeer veel geld kosten, sorteren ze ook weinig effect. In 2021 werden 263.000 verdachte transacties gemeld bij de FIU, waarvan maar een fractie tot opsporing en vervolging heeft geleid. Geschat wordt dat er in Nederland jaarlijks zo’n 13 miljard euro aan met criminaliteit verdiend geld wordt witgewassen. Volgens de banken wordt daarvan slechts een paar honderd miljoen euro opgespoord. De banken pleiten bij de overheid voor soepelere regels voor sectoren waar de risico’s op witwaspraktijken klein zijn, zoals kerken en goede doelen. Voor die klantgroepen kunnen de kosten dan worden verlaagd.