Een 34-jarige man uit Amsterdam staat terecht voor het op grote schaal openen van bankrekeningen met gestolen identiteitsgegevens en gemanipuleerde gezichtsbeelden. Het Openbaar Ministerie heeft een gevangenisstraf van dertig maanden geëist, waarvan zes maanden voorwaardelijk, vanwege oplichting, valsheid in geschrifte en heling van persoonsgegevens.

De zaak kwam aan het licht nadat ABN AMRO in het voorjaar van 2025 een intern signaal ontving over afwijkingen bij het openen van rekeningen. Daarbij bleek dat identiteitsdocumenten en selfies niet overeenkwamen. Dit vormde aanleiding voor nader onderzoek en uiteindelijk aangifte.
Volgens het OM maakte de verdachte gebruik van geavanceerde digitale technieken om verificatiesystemen van de bank te omzeilen. Door middel van deepfake-technologie werden gezichtsbeelden gemanipuleerd, zodat deze overeenkwamen met pasfoto’s op gestolen of vervalste identiteitsbewijzen. Hierdoor konden controlesystemen voor gezichtsherkenning worden misleid en werden rekeningen geopend op naam van nietsvermoedende slachtoffers.

Geraffineerde werkwijze

Op de telefoon van de verdachte werden talrijke identiteitsdocumenten, gekoppelde e-mailadressen en gesprekken aangetroffen waarin de werkwijze werd besproken. Ook werden bankpassen gevonden die direct aan de fraude konden worden gelinkt. De verdachte werd uiteindelijk aangehouden bij een grenscontrole, waar deze materialen werden ontdekt.
Het OM spreekt van een geraffineerde werkwijze waarbij digitale beveiligingsmaatregelen doelbewust zijn ondermijnd. Naast financiële schade voor de bank zijn ook meerdere personen slachtoffer geworden van identiteitsfraude. Hun gegevens werden zonder toestemming gebruikt voor het openen van rekeningen en het faciliteren van verdere criminele activiteiten, zoals witwassen en oplichting.
Volgens de officier van justitie ondermijnt dit type fraude het vertrouwen in het digitale betalingsverkeer en leidt het tot aanzienlijke kosten voor financiële instellingen. De verdachte zou daarbij uitsluitend uit eigen financieel gewin hebben gehandeld, zonder oog voor de gevolgen voor de slachtoffers.

De rechtbank doet naar verwachting binnen twee weken uitspraak in de zaak.