De huidige witwasaanpak schiet tekort en is ineffectief. Dat vindt bestuursvoorzitter Wiebe Draijer van de Rabobank. In het FD pleit hij voor een integrale aanpak en de instelling van een ‘systeemwaakhond’. “Met de huidige methode sporen we nu geen grote zwartgeldstromen op en blijven de echte boeven buiten het blikveld.”

Volgens de topbankier is de verhouding scheef tussen de publieke inspanningen en die van banken op het gebied van de bestrijding van financieel economische criminaliteit. Hij doelt daarmee op de achtduizend medewerkers die de grote banken moet inzetten om verdachte transacties te onderzoeken. Die mensen zijn nodig vanwege de wettelijke verplichting van banken om als poortwachter te functioneren van het financiële systeem. Recent werd bekend dat aan die verplichting onvoldoende invulling wordt gegeven. De Rabobank moet daarom 40.000 dossiers opnieuw onderzoeken.

Moderne technieken
Draijer zegt dat de Rabobank volop bezig is met controleren, maar dat in de 40.000 dossiers van particuliere klanten tot nu toe niets vreemds is aangetroffen. Dat wijt hij aan de opgelegde onderzoeksmethode. “Met moderne technieken kan je veel meer inzicht krijgen en op dagelijkse basis zien wat voor risico’s zich voordoen bij een klant.” De Rabobank werkt nu aan de bouw van een systeem dat in openbare bronnen informatie over klanten gaat verzamelen. Dat ontslaat de bank echter niet van de verplichting om ook volgens de ‘oude’ methode onderzoek te blijven doen, wat volgens Draijer heel veel tijd en geld kost. Het inzetten van de nieuwe technieken is wat hem betreft de eerste stap naar een effectievere witwasaanpak. Vervolgens wil hij klantgegevens gaan delen met andere banken. Als wij iemand eruit gooien omdat we serieuze twijfels hebben gaat die persoon naar de volgende bank en begint het proces van voren af aan.” Verder willen de banken meer samen optrekken met publieke partijen als de FIU, de FIOD en het OM. In een proefproject willen ze gezamenlijk verdachte transacties analyseren om zo inzicht te krijgen in verdachte patronen en grotere geldstromen. De witwasaanpak is volgens Draijer nu te veel gericht op de poortwachtersfunctie van individuele banken naar individuele klanten.