Om het witwassen van illegaal verdiend geld te bemoeilijken, willen verschillende Europese landen dat er een verbod komt op contante betalingen boven de 5000 euro. Nederland wil zelfs een limiet van 3000 euro. Verder wil men geleidelijk de biljetten van 500 euro uit de roulatie nemen.

Volgens politici worden biljetten van 500 euro vrijwel alleen nog door criminelen gebruikt. Winkels weigeren vaak zelfs al biljetten van 100 euro. Daarom willen de meeste landen af van het biljet van 500, dat al jaren niet meer wordt uitgegeven, maar dat nog wel een wettig betaalmiddel is. Er zouden er nog iets van 400 miljoen van in omloop zijn. België, Frankrijk, Italië, Nederland en Spanje willen daarnaast een wettelijke limiet voor contante betalingen. Spullen die meer dan 5000 euro kosten, zouden alleen nog bancair betaald mogen worden. Dat maakt het lastiger om ze met illegaal verkregen geld te betalen. Nederland wil de grens zelfs op 3000 euro leggen. De landen hebben de Europese Commissie gevraagd hiervoor internationale wetgeving op te stellen.

Ongebruikelijke transacties
Jaarlijks wordt in Nederland circa 16 miljard euro aan crimineel geld witgewassen. Dat is 2,5 procent van het Bruto Binnenlands Product. Het gaat om geld dat criminelen hebben verkregen uit onder andere drugshandel, cybercrime of oplichting. Het geld op de bank zetten is niet echt een optie, omdat banken op last van de overheid onderzoek doen naar hun klanten en verplicht zijn om ongebruikelijke transacties te melden. Dus als iemand zonder regulier inkomen een Ferrari koopt, blijft dat niet onopgemerkt. Contant geld speelt daarnaast een belangrijke rol bij het financieren van terrorisme. Een bankrekening kan ‘bevroren’ worden; een hoeveelheid contant geld niet. Als de biljetten van 500 euro ongeldig zouden worden verklaard, zou dat veel criminelen in grote problemen brengen.