De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wordt zodanig aangepast, dat ook controle op transacties met cryptovaluta kan gaan plaatsvinden. Het gaat onder andere om de bitcoin, waarvan vermoed wordt dat deze op grote schaal misbruikt wordt voor crimineel geldverkeer.

De controles gaan uitgevoerd worden door de Financiële inlichtingeneenheid FIU, al is het nog wel de vraag of deze 63 medewerkers tellende overheidsdienst daar voldoende capaciteit voor heeft. Directeur Hennie Verbeek zegt in het FD dat de vernieuwde wet veel capaciteit, IT-voorzieningen en specialisme gaat vragen van de FIU, maar ook van de politie, FIOD en justitie. Haar dienst analyseert ongebruikelijke transacties op verdachte kenmerken en draagt deze vervolgens voor nader onderzoek over aan de politie, het openbaar ministerie of de FIOD. Vorig jaar ging het in totaal om 6,7 miljard euro. De transacties komen meestal aan het licht door meldingen van banken, geldwissel- en trustkantoren, accountants en notarissen. Na de wetswijziging worden ook aanbieders van diensten met cryptovaluta, zoals omwisseldiensten en bewaarportemonnees (e-wallets), verplicht om ongebruikelijke transacties te melden.

Anonimiteit
Toezichthouders willen al vrij lang meer greep krijgen op wat er omgaat aan cryptogeld, zoals bitcoins. De kracht van dergelijke valuta is echter juist de anonimiteit. In principe kennen de dienstverleners hun klanten niet, maar na de wetswijziging moeten zij hun klanten wel kennen. Deskundigen denken dat criminelen dan gebruik gaan maken van buitenlandse dienstverleners, die niet onder de Nederlandse wet vallen. Het bitcoinbedrijf Bitonic vertelt in het FD dat het klanten al verifieert en ook bereid is ongebruikelijke transacties te melden. Alleen kon dat tot nu toe niet, omdat het ontbreken van een wettelijke verplichting grote juridische gevolgen voor het bedrijf kon hebben.
De wetswijziging komt wat laat, want de populariteit van cryptovaluta loopt door koersdalingen hard terug. De overheid vindt het niettemin belangrijk om er nu eindelijk grip op te krijgen.