De Rabobank trekt 249 miljoen euro uit om de controle op witwassen en terrorismefinanciering te verbeteren. Dit nadat toezichthouder De Nederlandsche Bank de Rabobank een hoge boete in het vooruitzicht had gesteld vanwege gebrekkige controle.

Volgens bestuursvoorzitter Wiebe Draijer van de Rabobank zijn van slechts een paar procent van de 8 miljoen klanten de dossiers niet op orde. “In onze rol als poortwachter van de financiële sector vinden we dat we verplicht zijn om onze klanten, leden en de maatschappij als geheel te beschermen tegen financiële criminaliteit. Het is onze overtuiging dat waar wij werken aan een betere wereld, er geen plek is voor geld dat verdiend is met bijvoorbeeld handel in drugs, mensen en wapens en kinderarbeid. Van 2016 tot 2021 investeerde Rabobank in totaal 1.600 miljoen euro in haar KYC-organisatie (know your customer) en groeide het aantal medewerkers op die afdeling van rond de 1700 tot nu 4900 medewerkers.”

Punitief handhavingstraject
Van De Nederlandsche Bank (DNB) heeft de Rabobank een zogenoemde aanwijzing gekregen. Hierin stelt DNB dat de bank niet voldoet aan de vereisten van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Er is opdracht gegeven om tekortkomingen ten aanzien van de naleving van de Wwft in het Retail NL-domein te verhelpen voor uiterlijk 15 december 2023. DNB heeft de bank geïnformeerd dat er daarnaast een punitief handhavingstraject zal worden gestart, waarvan de uitkomst nog onbekend is. “Hoewel verbeteringen zijn aangebracht, erkennen we dat we de tekortkomingen nog niet afdoende hebben verholpen om op adequate wijze te voldoen aan de vereisten van de Wwft”, aldus Draijer. “We zetten daarom onze inspanningen onverminderd voort om verder te bouwen aan een robuuste en toekomstbestendige KYC-organisatie. Om dat te versterken, creëren we een nieuwe positie in onze groepsdirectie met specifieke focus op KYC compliance.”