Beveiligingnieuws Logo

Onze partners

Add Secure

i-Pro

Service Centrale Nederland

SOBA

Unii

Dero Security Products

Optex

VEB

G4S

Traka ASSA ABLOY

OSEC

VBN

Network Optix

HD Security

Seris

HID

Ajax Systems

NetworxConnect

Seagate

Sequrix

ASSA ABLOY

Top Security

EAL

VideoGuard

MOBOTIX

Uniview

Oribi ID Solutions

Eagle Eye Networks

Securitas

Secusoft

Intrasec

ADI

Regio Control Veldt

Advancis

Gold-IP

Connect Security

CDVI

Hanwha Vision Europe

VAIBS

Eizo

Alphatronics

Trigion

Bosch Security Systems

Aritech

Hikvision

Brivo

SmartCell

CSL

Paraat

ARAS

SmartSD

Genetec

IDIS

SMC Alarmcentrale

Nenova

NIBHV

Centurion

Multiwacht

Lobeco

Alarm Meldnet

Masset Solutions

Distri Company

Milestone

ASIS

Avigilon Alta

Kiwa

2N

PG Security Systems

Paxton

VVNL

Crown Security Services

Akuvox

BHVcertificaat.online

Bydemes

Samenwerking grote banken tegen financiële criminaliteit

9 juli 2020
Redactie
06:39

In de gezamenlijke strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering hebben vijf Nederlandse banken (ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en De Volksbank)  Transactiemonitoring Nederland (TMNL) opgericht. TMNL gaat verdachte transacties onderzoeken, die banken individueel niet kunnen ontdekken.

TMNL vormt volgens de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) een belangrijke aanvulling op de eigen activiteiten van banken op het gebied van transactiemonitoring. TMNL richt zich op het vaststellen van ongebruikelijke patronen in het betalingsverkeer die banken individueel niet kunnen ontdekken.
In Nederland wordt naar schatting jaarlijks 16 miljard euro aan crimineel geld witgewassen. Dit geld is afkomstig uit bijvoorbeeld drugshandel, mensenhandel, kinderporno of afpersing. Criminelen doen er alles aan om de herkomst van hun criminele geld te verhullen. Daarvoor misbruiken zij vaak meerdere banken.

Topprioriteit
Voorzitter Chris Buijink van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB): “De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering is een topprioriteit in de bankensector. Banken dragen bij aan de voorkoming en bestrijding van ondermijnende criminaliteit en het financiële systeem integer houden. Daarin investeren zij fors. Effectieve bestrijding van deze criminaliteit kan alleen door meer samenwerking. Deze samenwerking heeft positieve gevolgen voor de hele keten van opsporing en vervolging. TMNL is daarbij een essentiële gezamenlijke stap, die uniek is in de wereld.”

Meerwaarde gezamenlijke transactiemonitoring
Na de aankondiging in september 2019 hebben de vijf banken onder de vlag van de NVB onderzocht of gezamenlijke transactiemonitoring technisch en juridisch haalbaar is. Daarnaast is onderzocht of TMNL een wezenlijke meerwaarde heeft in de strijd tegen het witwassen.
Uit het onderzoek is gebleken dat gezamenlijke transactiemonitoring criminele geldstromen en netwerken nog beter en scherper in kaart kan brengen, in aanvulling op wat banken individueel met eigen transactiedata kunnen doen. Daarnaast blijkt dat door het combineren van transactiedata nieuwe (interbancaire) inzichten ontstaan, die bruikbaar zijn voor de bestrijding van financiële criminaliteit. Deze bevindingen zijn in de afgelopen periode ook met enkele betrokken publieke partijen besproken.

Nationale ketenaanpak
Naast het nemen van deze eigen verantwoordelijkheid door banken als poortwachter, is voor de effectiviteit van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering een nationale (keten-)aanpak noodzakelijk. Banken werken daarom intensief samen met publieke partners zoals de ministeries van Financiën en Justitie en Veiligheid, de FIOD en de Financial Intelligence Unit (FIU). Het doel is om samen het rendement in de keten van signalering tot opsporing, vervolging en veroordeling van criminaliteit aanzienlijk te verhogen. De oprichting van TMNL sluit aan bij het Plan van aanpak witwassen dat het kabinet medio vorig jaar heeft gepresenteerd. Dit plan voorziet onder meer in aanpassing van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) om gezamenlijke transactiemonitoring in volle omvang mogelijk te maken.

De bouw en ontwikkeling van TMNL zal gefaseerd gebeuren. Vooruitlopend op de voorgenomen wetswijziging starten de banken daar nu al mee, gegeven de urgentie van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering en de steun van publieke partijen. Uitgangspunt is dat andere banken op termijn ook gebruik kunnen maken van TMNL.

Deel dit artikel via:

Vlog

Premium partners

Videoguard

Aritech

SequriX

Suricat

Seagate

Distri Company

Wordt een partner